Kassavirtavaikutuksen laskuri

Arvioi, paljonko rahaa sitoutuu myyntisaamisiin ja varastoon maksuehtojen aikana.

Myyntisaamisiin sitoutuu80 000 €

Varastoon sitoutuu30 000 €

Ostovelat vähentävät tarvetta21 000 €

Arvioitu käyttöpääomatarve89 000 €

Kassankierron pituus36 päivää

Yksinkertaistettu arvio ei huomioi veroja, kausivaihtelua, kiinteitä kuluja tai kassassa jo olevaa puskuria.

Mitä laskuri mittaa?

Myyntisaamiset ja varasto sitovat rahaa, kun taas toimittajien myöntämä maksuaika vähentää välitöntä rahoitustarvetta. Laskuri arvioi näiden kolmen erän nettovaikutuksen.

Kassankierron pituus lasketaan asiakkaiden maksuajasta ja varaston kierrosta vähentämällä toimittajien maksuaika.

Miten käyttöpääomatarvetta pienennetään?

  • Lyhennä asiakkaiden maksuaikaa tai laskuta aikaisemmin.
  • Nopeuta varaston kiertoa ja poista hitaasti liikkuvat tuotteet.
  • Neuvottele toimittajilta pidempi maksuaika.
  • Vertaa laskurahoitusta limiittiin, jos tarve liittyy myyntisaamisiin.

Huomioi myös nämä

Arvio ei sisällä arvonlisäveron ajoitusta, palkkoja, kiinteitä kuluja, ennakkomaksuja eikä kausivaihtelua. Tee lopullinen kassavirtaennuste kuukausitasolla yhdessä toteutuneiden lukujen kanssa.